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五路諸侯鏖戰基金投顧
2019-11-05 11:24:36    來源:新華網

  公募在投顧業務方面的競爭,戰端初開便快速步入了白熱化。
 

  10月25日證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,易方達、南方、華夏、嘉實和中歐五家公司首批獲準開展公募投顧業務試點。10月28日,華夏基金旗下子公司華夏財富便率先召開新聞發布會,發布名為“懂你,更懂投資”的投顧品牌。幾乎同時,南方基金也發布了投顧品牌“司南智投”。一北一南兩家頭部公司,出手之快一時引發行業熱議。
 

  另外三家獲得首批投顧資格的基金公司及其子公司正在緊鑼密鼓地對外推廣自己的業務模式,而其他基金公司也默默加快了籌備開展旗下投顧業務的步伐。業內人士表示,投顧對于公募基金來說是一個全新的戰場,將深刻影響未來公募行業的格局。
 

  品牌化運作 頭部公司先行

  獲得首批投顧業務試點資格之后,除了自有客戶,怎樣通過差異化優勢吸引更多的增量客戶,成為擺在頭部基金公司面前的大問題。
 

  在發布投顧品牌的同時,華夏和南方兩家公司詳細解讀了各自的服務模式。
 

  華夏財富的負責人介紹道,目前公司已經形成了“線下投顧+線上理財機器人”的服務模式。在線下,華夏財富擁有行業內最早開設的線下理財中心和長達15年的線下基金理財服務經驗,以及超過百人的投資顧問團隊。在線上,公司在2018年初推出了在線理財服務平臺——華夏查理智投APP,以便深度挖掘客戶的理財需求。
 

  南方基金的投顧服務模式則分兩步走:客戶首先通過小測試,然后“司南智投”將幫助客戶代為進行基金產品篩選和配置,并提供包括理財需求評估、資產分析診斷、自動調倉及投后等服務。值得一提的是,“司南智投”將為客戶開立專屬的投顧賬戶提供定制化服務,通過減免認申購費和收取與投顧賬戶規模掛鉤的投顧管理服務費的方式,將公司與投資者的利益深度捆綁。
 

  業內人士認為,公司的投研實力能夠吸引客戶,投顧實力能夠留住客戶,這對于公募基金來說是一片全新的戰場。作為產品線齊備、投研積累深厚的頭部公司,華夏和南方的自有客戶數均超過1億戶,怎樣在服務好現有客戶的同時吸引增量,然后通過產品和服務打造閉環,讓客戶“來了就不想走”,是當前競爭的關鍵點。
 

  也有觀察人士認為,投顧業務明面上競爭的是投資實力,暗地里競爭的是金融科技能力。具體而言,基金投資顧問業務需要為每一位客戶開立專屬投顧賬戶、量身定制投顧策略,從全市場數千只產品選出匹配該策略的產品并持續跟蹤調整,這是一個涉及海量數據的動態過程,對基金公司的投資管理能力、風險控制體系以及系統支持能力都有著極高的要求。首批試點的5家公司均為綜合實力經歷過長期驗證、得到市場認可的頭部公司,而隨著時間的推移,金融科技在投顧業務中的重要性將持續提升。
 

  創造附加值 提升客戶體驗

  怎樣與客戶的利益深度結合,如何讓客戶開開心心地掙到錢,正在成為整個基金行業深度思考的問題。
 

  “我們深知,為客戶賺錢不僅僅取決于產品收益率,亦在于在合適的時間為合適的客戶推薦合適的產品,并盡量規避一些錯誤的交易行為。”中歐基金相關負責人告訴記者,他們做了許多準備工作。首先,公司的研究平臺、量化團隊及資產配置團隊長期為中歐錢滾滾提供專業的外部研究支持。其次,通過客戶洞察和數據分析實踐,找到一些影響客戶投資體驗的關鍵節點,做好用戶的投資陪伴和投后管理。
 

  據介紹,通過不斷實踐,中歐基金已經取得了一些成效。數據顯示,截至2019年6月30日,在中歐錢滾滾平臺有過投資行為的所有客戶中,盈利客戶占比達到87%,定投開通率超過50%,復購率超過90%。


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(責任編輯: 張高遠 )

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